申告書作成に必要な資料とその集め方｜相続税をスムーズに申告するために
相続が発生すると、まず必要になるのが「相続税の申告書作成」です。
しかし実際には、「何を揃えればいいのか分からない」というご相談を数多くいただきます。
本記事では、相続税申告に必要な資料一覧とその効率的な集め方を解説し、あわせて節税につながるポイントもご紹介します。
相続税の申告に必要な主な資料一覧
（1）被相続人（亡くなられた方）の資料
- 戸籍謄本（出生から死亡までのすべて）
- 住民票の除票
- 除籍謄本・改製原戸籍
※これらは相続人の確定に必要不可欠です。
（2）相続人の資料
- 相続人全員の戸籍謄本
- 住民票
- 印鑑証明書
※特に遺産分割協議書の作成時に使用します。
（3）財産に関する資料
- 預金通帳の写し、残高証明書
- 株式・投資信託などの証券会社の残高報告書
- 不動産登記事項証明書・固定資産税評価証明書
- 生命保険金の支払通知書
（4）債務・葬式費用に関する資料
- 借入金残高証明書
- 未払医療費の領収書
- 葬儀費用の領収書
資料の効率的な集め方
（1）金融機関からまとめて取り寄せる
各銀行・証券会社に「残高証明書」を依頼すると、亡くなった日現在の金額が把握できます。
👉 複数の金融機関に口座がある場合は、一括で依頼するとスムーズです。
（2）不動産関連は役所で取得
- 「登記事項証明書」＝法務局
- 「固定資産税評価証明書」＝市区町村役場
👉 神戸市・芦屋市・西宮市ではオンライン請求も可能で、相続人の負担を軽減できます。
（3）生命保険は保険会社へ直接請求
支払通知書や計算書が届きますが、必要に応じて再発行も依頼可能です。
👉 生命保険は非課税枠（500万円 × 法定相続人）があるため、必ず確認しましょう。
節税につながる資料のポイント
（1）小規模宅地等の特例を使えるか？
自宅や事業用地の評価額を最大80％減額できる制度。
同居している家族や事業を継ぐ相続人がいる場合は必ず確認しましょう。
（2）債務控除をもれなく申告
借入金や未払費用は、きちんと控除対象に。
👉 領収書や証明書がなければ控除できないため、書類保管が重要です。
（3）非課税枠を最大限活用
- 生命保険金の非課税枠
- 香典収入は非課税
👉 必要な証明書類を揃えることで、無駄なく非課税を適用できます。
相続税申告をスムーズにするために
相続税の申告書作成は、「必要書類を漏れなく集めること」が第一歩です。
しかし実務では、金融機関・役所・保険会社と多方面に手続きが必要で、ご家族だけで行うのは大きな負担となります。
私たち 近江清秀公認会計士税理士事務所（神戸・芦屋・西宮対応） では、
- 書類収集のサポート
- 節税につながる制度適用の検討
- 相続税申告書の作成・提出
をトータルでご支援しています。
👉 「必要書類が集められない」「どの制度が使えるのか知りたい」という方は、お気軽にご相談ください。
まとめ
- 相続税の申告には、戸籍・財産・債務・保険関連の資料が必要
- 金融機関・役所・保険会社などから効率的に取り寄せる
- 小規模宅地・生命保険非課税枠などの節税制度は資料の有無で適用が左右される
相続税は、資料の準備が節税の第一歩です。
神戸・芦屋・西宮で相続にお悩みの方は、ぜひ当事務所までご相談ください。
- 相続税対策のご相談や相続税及び贈与税の申告は、
- 経験と知識が豊富な専門の税理士に依頼する必要があります
- また、不動産や有価証券の譲渡所得の申告についても
- 資産税に詳しく実務経験豊富な専門税理士に依頼する必要があります
- 近江清秀公認会計士税理士事務所の強みは、以下の通りです
- １．三宮駅から徒歩数分の神戸国際会館17階に事務所があります
- ２．土日はもちろん365日対応します
- ３．相続税の申告実績は過去24年間で約1000件です
- ４．税務調査を受ける確率が2％程度という驚異的な低さが自慢です
- ５．すべての案件のお客様と所長が直接対応させていただきます
- ６．ZOOMを活用して日本全国の案件に対応します
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- ８．初回のご相談60分無料・着手金無料
- 9．明石・神戸・芦屋・西宮の相続案件を得意としています
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- 11．不動産及び有価証券の譲渡所得の申告を得意としています
- 12．信頼できる多くの職人さんたちと連携しています
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