神戸・芦屋・西宮の相続税専門税理士がケース別に徹底解説【2026年最新版】
相続税の申告は、
「税理士に依頼すべきなのか」
「自分で申告しても大丈夫なのか」
多くの方が最初に悩まれるポイントです。
特に、神戸・芦屋・西宮エリアのように
不動産や金融資産を多くお持ちのご家庭では、
「自分でできると思っていたが、後で大きな税負担やトラブルにつながった」
というケースも少なくありません。
この記事では、
相続税申告を税理士に依頼すべきケースと
ご自身で対応できる可能性が高いケースを、
相続税専門税理士の視点から、わかりやすく整理します。
結論｜相続税申告は「誰でも自分でできる」わけではありません
まず結論からお伝えします。
相続税申告は
✔ 自分でできるケース
✔ 専門家に依頼すべきケース
がはっきり分かれます。
特に以下に一つでも当てはまる場合は、
税理士への依頼を強くおすすめします。
相続税申告を【税理士に依頼すべきケース】
① 相続財産に不動産が含まれている場合
土地・建物の評価は、
相続税申告の中でも最も難易度が高い分野です。
✔ 路線価評価
✔ 評価減（形状、間口、奥行き）
✔ 小規模宅地等の特例
✔ 賃貸不動産の評価
これらを正確に行わないと、
数百万円〜数千万円単位で相続税が変わることもあります。
② 相続財産の総額が大きい（概ね1億円超）
財産規模が大きいほど、
✔ 税務署からのチェック
✔ 税務調査のリスク
が高まります。
特に神戸・芦屋・西宮エリアでは、
不動産評価が争点になりやすいため、
申告段階での専門的な整理が不可欠です。
③ 相続人が複数人いて、分割が複雑
✔ 不公平感が出やすい
✔ 後日のトラブルにつながりやすい
税理士が入ることで、
税額と分割のバランスを客観的に整理でき、
円満な相続につながるケースが非常に多くあります。
④ 生前贈与・名義預金・過去の資金移動がある
税務署が特に注目するポイントです。
✔ 名義預金
✔ 生前贈与の持ち戻し
✔ 相続開始前の多額の出金
これらは、
申告内容次第で追徴課税のリスクが大きく変わります。
⑤ 相続税を「できるだけ合法的に抑えたい」場合
相続税申告は、
単なる計算ではありません。
✔ 評価方法の選択
✔ 特例の適用可否
✔ 申告書の書き方
によって、
納める相続税額が変わるのが実務の世界です。
相続税申告を【自分でできる可能性があるケース】
一方で、次のようなケースでは
ご自身での申告が可能な場合もあります。
✔ 相続財産が現金・預金のみ
✔ 不動産なし
✔ 株式や投資信託も少額
✔ 評価が明確
このような場合は、
税務署の手引き等を参考に申告できることもあります。
✔ 相続人が1人で、分割の問題がない
相続人が1人のみの場合、
✔ 遺産分割協議不要
✔ トラブルリスクが低い
ため、比較的シンプルです。
✔ 相続財産が基礎控除ギリギリ
申告は必要でも、
✔ 相続税額がほとんど発生しない
✔ 特例を使わない
ケースでは、自力申告を選択される方もいます。
注意｜「自分で申告して後悔する」典型パターン
実際の相談現場では、次のようなお声をよく聞きます。
✔ 「自分で申告したが、後から税務署に指摘された」
✔ 「不動産評価を誤っていて、追徴課税になった」
✔ 「もっと相続税を減らせたと後で知った」
相続税申告は、
一度提出するとやり直しが難しいのが大きな特徴です。
神戸・芦屋・西宮で相続税申告にお悩みの方へ
当事務所は、
相続税専門・25年の実績
累計1,000件超の相続税申告
を行ってきました。
✔ 不動産評価に強い
✔ 富裕層特有の相続税対策に精通
✔ 税務調査を見据えた申告書作成
を強みとしています。
まとめ｜迷ったら「依頼すべきかどうか」だけでも相談を
相続税申告は、
✔ 自分でできるか
✔ 専門家に任せるべきか
の判断が最初の分岐点です。
「このケースは依頼すべき？」
「相続税はいくらくらいかかる？」
といった初期相談だけでも構いません。
神戸・芦屋・西宮エリアで相続税にお悩みの方は、
ぜひ一度、相続税専門税理士にご相談ください。
- 相続税対策のご相談や相続税及び贈与税の申告は、
- 経験と知識が豊富な専門の税理士に依頼する必要があります
- また、不動産や有価証券の譲渡所得の申告についても
- 資産税に詳しく実務経験豊富な専門税理士に依頼する必要があります
- 近江清秀公認会計士税理士事務所の強みは、以下の通りです
- １．三宮駅から徒歩数分の神戸国際会館17階に事務所があります
- ２．土日はもちろん365日対応します
- ３．相続税の申告実績は過去24年間で約1000件です
- ４．税務調査を受ける確率が2％程度という驚異的な低さが自慢です
- ５．すべての案件のお客様と所長が直接対応させていただきます
- ６．ZOOMを活用して日本全国の案件に対応します
- ７．弁護士・司法書士・土地家屋調査士と業務連携しています
- ８．初回のご相談60分無料・着手金無料
- 9．明石・神戸・芦屋・西宮の相続案件を得意としています
- 10．不動産賃貸所得の申告を得意としています
- 11．不動産及び有価証券の譲渡所得の申告を得意としています
- 12．信頼できる多くの職人さんたちと連携しています
- 遺品整理、空き家の大掃除、分筆の為の測量、名義変更登記
- 雨漏り・屋根修理、外構工事、電気工事、水回りの工事、内装工事
- 塗装工事・増改築など、不動産に関するお困りごとについて信頼できる
- 業者さんや職人さんをご紹介できます。遠慮なくお尋ねください
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